Die digitale Transformation des Bankwesens kann auf Sicherheitsprobleme stoßen, wenn sie vor dem Start nicht ordnungsgemäß gesichert wird. Das ist die häufigste und wahrscheinlich offensichtlichste Barriere. Darüber hinaus übersteigen 70% der digitalen Transformationen im Bankwesen ihre ursprünglichen Budgets. Warum sagen sie also, dass es sich so lohnt? Lass es uns herausfinden.
A QUICK SUMMARY – FOR THE BUSY ONES
Die Herausforderungen der digitalen Transformation im Bankwesen sind: Zurückhaltung beim Einsatz moderner Technologien, Sicherheitshindernisse, Betrieb in organisatorischen Silos, Vernachlässigung technischer Schulden.
Empfehlungen für das Bankwesen sind: digitale Kontoeröffnung, Verwendung von APIs, Einführung digitaler Zahlungen, Entwicklung von Mobile Banking, Verbesserung der betrieblichen Effizienz durch digitale Transformation.
Um die digitale Transformation zu beschleunigen, müssen Finanzinstitute: Stellen Sie hochqualifizierte Arbeitskräfte ein oder lagern Sie sie aus, passen Sie den hochstrategischen Ansatz an und nutzen Sie die richtigen Tools und Methoden.
Mögliche Lösungen: Outsourcing/Nearshoring an Unternehmen, die sich auf eine schnelle Umsetzung konzentrieren und Erfahrung mit Themen der digitalen Transformation und der Modernisierung älterer Unternehmen haben.
Tauchen Sie tiefer in diese Themen ein, indem Sie zum vollständigen Artikel scrollen.
TABLE OF CONTENTS
Die digitale Transformation verbreitet sich in allen Branchen, auch im Bankwesen.
Was sind die Besonderheiten dieses Sektors und warum ist es wichtig, ihm Priorität einzuräumen? Was sind die wichtigsten Instrumente und Ansätze, in die es sich zu investieren lohnt? Wie kann die digitale Transformation in der Bankenbranche erfolgreich durchgeführt werden? Lassen Sie uns in das Thema eintauchen, um herauszufinden, was zu tun und zu vermeiden ist.
Ein erfolgreicher Die Strategie der digitalen Transformation ist entscheidend für die Implementierung der neuesten digitalen Technologien, den Einsatz qualifizierter IT-Experten und die Verwendung von Code und Low-Code-Plattformen, um wettbewerbsfähig zu bleiben und das Geschäftswachstum voranzutreiben.
Schnelle Veränderungen an den Banken- und Finanzmärkten bieten zahlreiche Möglichkeiten. Jedoch Wenn Sie sich nicht an aktuelle Markttrends anpassen, kann dies zu potenziellen finanziellen Verlusten führen. Veraltete, ineffiziente Prozesse und Systeme sowie eine veraltete oder inkompatible Infrastruktur führen zu verringerter Produktivität, erhöhten Fehlern und Komplikationen bei der Integration und Skalierbarkeit. Diese Probleme sind in der Bankenbranche weit verbreitet. Laut McKinsey-Forschung, große Banken sind 40% weniger produktiv als Unternehmen, die digital versiert sind.
Darüber hinaus gehen immer mehr Kunden zum Online- und Smartphone-Einkauf über. Laut Statista, Der Umsatz im mobilen E-Commerce erreichte 2023 2,2 Billionen US-Dollar und machen jetzt 60% des weltweiten E-Commerce-Umsatzes aus. Darüber hinaus erwarten Kunden auch ein höheres Maß an Personalisierung und bevorzugen Banken, die diese Anforderungen erfüllen.
Daher muss der Finanzsektor effektiv auf die laufenden Marktveränderungen reagieren und sich gleichzeitig an die Erwartungen der Kunden anpassen. Dies bedeutet, dass die Entwicklung einer Strategie für die digitale Transformation, die alle Aspekte der Geschäftstätigkeit und der Kundentrends eines Finanzinstituts umfasst, für die Aufrechterhaltung eines Wettbewerbsvorteils von entscheidender Bedeutung ist.
Einfach ausgedrückt, beinhaltet die digitale Transformation Modernisierung der Infrastruktur, Prozesse, Geschäftsmodelle und Kultur eines Unternehmens. Dies besteht darin, digitale Technologien und innovative Strategien in die Geschäftstätigkeit einer Bank oder eines Finanzinstituts zu integrieren. Um nur einige Vorteile zu nennen, führt eine solche Transformation in der Regel zu:
Obwohl die digitale Transformation branchenübergreifend zahlreiche Vorteile mit sich bringt, scheitert sie im Bankensektor manchmal. Zum Beispiel laut McKinsey-Forschung, 70% der digitalen Transformationen im Bankwesen übersteigen ihre ursprünglichen Budgets, und 7% kosteten mehr als das Doppelte der ursprünglichen Prognose. Warum passiert das?
Basierend auf unseren Erfahrungen und Beobachtungen sind die wichtigsten Herausforderungen der digitalen Transformation im Bankwesen und die Gründe für das Scheitern solcher Projekte:
Im Allgemeinen ist es einfach, an früheren Lösungen festzuhalten und den Status Quo beizubehalten. Langfristig führt dies jedoch zu erheblichen Verlangsamungen des Geschäftsbetriebs, sich häufenden Engpässen und eingeschränkten Geschäftsmöglichkeiten.
Die Kundenerwartungen entwickeln sich schnell und weisen auf mögliche Richtungen für Veränderungen hin. Diese Erwartungen nicht zu erforschen und zu verstehen, ist ein entscheidender Fehler, der die Wachstums- und Expansionschancen einschränkt.
Das Versäumnis, Kunden moderne Möglichkeiten zu bieten, digitale Kanäle zu erweitern und in Mobile Banking zu investieren, behindert den Transformationsprozess.
Umfassende Transformationen und bedeutende Fortschritte können auf Sicherheitsprobleme stoßen, wenn sie vor Beginn der Transformation nicht ordnungsgemäß abgesichert sind. Es ist von entscheidender Bedeutung, Kundendaten und sensible Kundendaten zu schützen, indem robuste Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz vor Cyberbedrohungen ergriffen werden.
Die Auswirkungen der Transformation nicht zu messen und zu verfolgen, führt zu unklaren Erfolgskennzahlen und verpassten Gelegenheiten für zukünftige Verbesserungen. Die Festlegung klarer Parameter zur Messung der Auswirkungen auf bestimmte Geschäftsbereiche ist unerlässlich, um sich des Werts und des Erfolgs der Transformation bewusst zu werden.
Organisatorische Silos verlangsamen die Zusammenarbeit, führen zu widersprüchlichen Prioritäten und führen zu einem fragmentierten Umsetzungsansatz.
Falsche Zeitplan- und Budgeteinschätzungen können zu Projektabsagen oder Verzögerungen führen. Dies ist im Bankwesen üblich, wo Projekte aufgrund von Fehlkalkulationen häufig den Zeitplan überschreiten.
Die Bankenbranche verfügt häufig über eine beträchtliche Menge an veralteten Systemen und Anwendungen. Die Bewertung des Umfangs der Technologieschulden ist entscheidend, um die Transformation zu steuern und die Chancen auf eine erfolgreiche Umsetzung und Wirkung zu erhöhen.
Bankorganisationen mangelt es manchmal an Fachwissen bei der Einstellung von technischen Talenten und sie verstehen die aktuellen Bedürfnisse des Unternehmens angesichts der digitalen Transformation möglicherweise nicht vollständig.
Wie können Sie eine erfolgreiche digitale Transformation sicherstellen? Als Branchenexperten bieten wir Ihnen die folgenden Tipps und Informationen zu den neuesten Trends, denen Sie folgen können, um den Prozess einfacher und riskanter zu gestalten. Es ist von entscheidender Bedeutung, der Kundenzufriedenheit Priorität einzuräumen, indem Kundendaten für personalisierte Marketingkampagnen genutzt, klare Prozesse bereitgestellt und eine kohärente digitale Kundenreise geschaffen werden.
Neue Technologien können Ihre Prozesse und Infrastruktur erheblich verändern und verbessern. Ihre Einführung sollte einer der grundlegenden Schritte auf Ihrem Weg zur digitalen Transformation sein.
Zu den wirkungsvollsten Technologien gehören:
Da Kunden erwarten, alles digital zu erledigen, erhöht die Möglichkeit, Konten online zu eröffnen, ihr Engagement und Interesse an Ihren Dienstleistungen. Dies erleichtert die Gewinnung neuer Kunden und verbessert deren Erfahrung erheblich, da es Komfort bietet und den Zeitaufwand für die Kontoeröffnung reduziert.
Darüber hinaus bietet die digitale Kontoeröffnung eine großartige Gelegenheit, zusätzliche Produkte im Rahmen eines Cross-Selling-Modells anzubieten. Es minimiert auch die Arbeitsbelastung der Mitarbeiter, da die Kunden den Prozess selbst abschließen können.
Die Verwendung von APIs erleichtert es, mit Kunden in Kontakt zu bleiben und neue Produkte und Dienstleistungen zu entwickeln. APIs vereinfachen die Integration von Anwendungen mit externen oder anderen Systemen und verbessern so die intuitive Nutzung der App. Dies ermöglicht die Entwicklung innovativerer Lösungen und den Eintritt in neue Märkte.
In der modernen Bankenbranche ist es unerlässlich, Ihren Kunden digitale Zahlungssysteme anzubieten, einschließlich mobiler Zahlungen, Online-Transaktionen und digitaler Geldbörsen. Auf diese Weise können Kunden Transaktionen bequem über Mobil- oder Online-Banking-Plattformen ausführen.
Mobile Banking ist ein hoch angesagter Kanal. Laut Meeresstraßenforschung, der globale Mobile-Banking-Markt wurde 2022 auf 772,96 Millionen USD geschätzt und wird bis 2031 Schätzungen zufolge 2.092,36 Millionen USD erreichen, was einer jährlichen Wachstumsrate von 11,70% entspricht. Das bedeutet, dass es ein strategischer Fehler wäre, diesen Kanal zu vernachlässigen. Den Kunden den Zugriff auf ihre Bank über eine mobile App zu ermöglichen, ist von entscheidender Bedeutung und einer der Hauptaspekte, um ihr Interesse, ihr Engagement, ihre Zufriedenheit und ihre Loyalität zu wecken.
Es wird dringend empfohlen, gegen Legacy-Code vorzugehen. Selbst die attraktivsten Funktionen werden mit einer veralteten, fehlerhaften Infrastruktur, die sich nicht in neuere Lösungen integrieren lässt, nicht erfolgreich sein. Daher ist die Planung der Softwaremodernisierung von entscheidender Bedeutung, um das Problem der technischen Schulden anzugehen und erfolgreich zu bewältigen.
Weitere Informationen zu den Vorteilen der Softwaremodernisierung finden Sie in unserem Bericht: Stand der Softwaremodernisierung 2024. Schauen Sie sich auch unseren Blogbeitrag an, um mehr über Major zu erfahren Herausforderungen bei der Anwendungsmodernisierung.
Die Anwendung von IoT-Lösungen ist der nächste moderne Weg zur Verbesserung des Bankwesens. Es ermöglicht die Verwendung biometrischer Sensoren für die Prozessautorisierung, bietet verschiedene standortbezogene Dienste, ermöglicht kontaktloses Bezahlen und vieles mehr. IoT kann eine Vielzahl personalisierter Lösungen bieten, die auf die individuellen Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind.
Kundendaten sind durch den Einsatz von Big Data zur neuen Betriebsgrundlage für Finanzinstitute geworden. Es ermöglicht die Untersuchung verschiedener Aspekte des Kundenverhaltens und der Kundenentscheidungen, überwacht Ausgaben, bewertet Risiken und vieles mehr. Diese Technologie lohnt es sich zweifellos, in eine Strategie der digitalen Transformation aufgenommen zu werden.
Da persönliche Interaktionen während der COVID-19-Pandemie eingeschränkt wurden und sich die Kunden zunehmend an kontaktlose Kommunikation gewöhnten, könnte die Aufnahme einer Videokontaktoption ein strategischer Schritt sein, in den es sich zu investieren lohnt.
Die Beschleunigung der digitalen Transformation erfordert einen strategischen Ansatz, der verschiedene Tools und Methoden nutzt, um organisatorische Veränderungen und Innovationen voranzutreiben. Unserer Meinung nach ist Outsourcing die Strategie, die den größten Einfluss auf die Beschleunigung der digitalen Transformation in der Bankenbranche hat.
Die Auslagerung Ihrer Prozesse in Länder mit niedrigeren Arbeitskosten, aber höherem Fachwissen ist eine hervorragende Möglichkeit, nicht nur Ihre Gemeinkosten zu reduzieren, sondern auch die Gesamtqualität der Abläufe und Dienstleistungen zu verbessern. Polen ist eines der Top-Länder, in die Sie outsourcen können, und bietet mehrere Vorteile, die es zu einer attraktiven Option für Unternehmen weltweit machen. Hier sind einige wichtige Vorteile:
Die oben genannten Vorteile tragen zu einem schnelleren und optimierten Softwarebereitstellungsprozess, einer verbesserten Budgetkontrolle, einer effizienteren Verwaltung des Projektumfangs und einer insgesamt höheren Lieferqualität bei.
Wenn Sie darüber nachdenken, wann Sie mit der digitalen Transformation beginnen sollten, ist die Antwort einfach: Die Zeit ist jetzt. Angesichts der sich ändernden Kundenerwartungen und der steigenden Nachfrage gibt es keine Zeit zu verlieren.
Wenn Sie einen zuverlässigen und erfahrenen Partner benötigen, der Sie bei der digitalen Transformation in der Bankenbranche unterstützen kann, helfen wir Ihnen gerne weiter. Klicken Sie hier um sich einige Beispiele für eine erfolgreiche digitale Transformation anzusehen oder Suche nach Top-Unternehmen für digitale Transformation sofort.
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Enthusiast für Softwareentwicklung mit 8 Jahren Berufserfahrung in der Technologiebranche. Erfahrung im Outsourcing von Marktanalysen, mit besonderem Schwerpunkt auf Nearshoring. In der Zwischenzeit unser Experte darin, technische, geschäftliche und digitale Themen auf verständliche Weise zu erklären. Autor und Übersetzer nach Feierabend.
Mit über 13 Jahren Berufserfahrung in der Technologiebranche. Technologisch begeistert, geek und Mitbegründer von Brainhub. Kombiniert seine technische Expertise mit Geschäftswissen.
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